Companiile trebuie să echilibreze între disponibilitatea fondurilor și eficiența utilizării acestora pentru a optimiza rezultatele financiare. Lichiditatea neutilizată poate reprezenta un cost de oportunitate dacă fondurile rămân nevalorificate pentru perioade lungi.
În cazul în care fondurile de numerar sunt păstrate în conturi curente, acestea oferă flexibilitate imediată, însă pot genera pierderi potențiale dacă nu sunt valorificate corespunzător. Pentru a evita acest lucru, unele companii aleg să plaseze surplusurile în conturi de economii, unde pot obține un câștig suplimentar, precum dobânda de 5,4% anual pentru fondurile depuse pe aproximativ 90 de zile.
Citește și: Senic a ajuns la 600 mil. lei afaceri și 14 magazine în 10 ani
De ce este importantă gestionarea eficientă a lichidităților?
Negocierea costurilor de finanțare și gestionarea fondurilor neutilizate trebuie să fie parte integrantă a strategiei financiare a unei companii. Deși diferența între păstrarea fondurilor în contul curent și plasarea lor în economii poate părea minoră, impactul asupra rezultatelor financiare poate fi semnificativ pe termen lung.
Un aspect important este și percepția diferită asupra costurilor: dobânda unui credit este vizibilă și negociabilă, în timp ce randamentul pierdut din lichiditate nevalorificată nu se reflectă direct în buget, dar are efecte economice reale.
Chiar și în situațiile în care fondurile nu sunt necesare imediat, plasarea temporară în produse de economisire poate genera beneficii financiare fără a compromite flexibilitatea operațională, mai ales dacă se beneficiază de oferte promoționale cu dobânzi atractive.
Conform Zf.ro